第九届(2018年度)珠海银行业金牌理财师珠海华润银行富华支行——郑晓娜

时间:2018-04-24 09:54:03
来源:珠江晚报     港澳在线 www.gangaonet.com
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个人简介:

2011年7月校园招聘加入华润银行,在北岭支行从事柜台运营业务;

2014年1月由于日常工作表现突出,转岗为富华支行理财经理;

在此期间参加了总行“希望之星“,“90班后备人才”培训班学习。

◆主要业绩:从事理财经理期间,营销新增1500位贵宾客户,储蓄新增2亿,资产新增4.8亿,连续三年个人KPI排名前十。2017年绩效等级A,个人信用贷款发放785万,创中收120万,各项指标均衡发展。

◆获奖情况:2015年获得珠海分行新香洲区域“基金定投营销技能大赛”金奖;

2015年获得珠海分行新香洲区域“最佳中收业绩”银奖;

2016年获得珠海分行“客户人气”金奖;

2017年获得珠海分行“吸金个人”金奖;

2017年获得总行“十佳客户经理”。

◆经典案例:客户李小姐是一位私营企业主,第一次接触李小姐是来网点办理公司业务,通过主动沟通,了解到客户出差赶飞机所以着急,最后耐心地优先解决了客户问题。第二周李小姐主动来行开立个人账户并将他行资金陆续转入,了解到客户理财知识不足,属于稳健偏保守客户,想通过投资理财做好家人的养老金,为孩子准备好可以出国的教育准备金,需要一定的流动资金随时公司周转需要。按照理财金字塔设计的资产配置比例为长期固定收益类50%,流动性资产40%,股票型或混合型基金10%,为李小姐定制的方案是:300万趸交保险,满期年化收益率高达5.2%,保险期20年(最短满3年可支取);30万10年期缴保险作为教育金,其中万能账户可配置300万(随时可支取,满足公司流动需要);配置100万定期存款作为风险备用金;另外1年内短期理财配置100万,在追求稳健的大前提下根据市场情况配置周定投5万,提高整体收益,李小姐对该配置方案很满意。

◆推荐理由:坚持以客户需求为出发,提供科学的配置方案,让客户财富增值的同时灵活和安全并行,实现客户利益最大化。

◆理财观点:评估了解客户的风险承受能力,根据客户的风险等级及风险属性,为其配置适合的产品及规划方案来解决客户不同时期的理财需求,从而达到预期的投资目标。

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